利用偽造的承兌匯票,順利騙取千噸鋼材牟取暴利,直至被害企業(yè)到銀行貼現(xiàn)時案發(fā)。一起金融詐騙案的報警,牽出一個特大票據詐騙團伙。近日,遼寧省撫順市公安局望花分局經偵大隊破獲這起特大團伙票據詐騙案,現(xiàn)已抓獲犯罪嫌疑人8人,此案涉及遼寧、廣西、安徽、河南、河北、山東、吉林等多個省區(qū)市,涉案票據票面價值達4億元。

　　辦案人員在接受《法制日報》記者采訪不無擔心地說,涉案假票據均能通過銀行驗證,如不到銀行貼現(xiàn)根本不能發(fā)現(xiàn)系偽造,對國家金融秩序造成嚴重沖擊,建議相關部門從源頭上預防假金融票據有空可鉆,維護國家金融秩序。

　　貼現(xiàn)發(fā)現(xiàn)有假牽出大案

　　今年3月17日,撫順望花警方接到撫順某公司報案,稱公司被他人以偽造銀行承兌匯票騙取鋼材3000余噸。接報后,警方相關警種成立專案組,全面開展偵破工作。

　　經工作發(fā)現(xiàn),今年1月21日,該公司與撫順某物資經銷處實際經營人張某某簽訂鋼材購銷合同,張某某付給該公司4張累計票面金額1900萬元的銀行承兌匯票后,該公司開始供應張某某鋼材。該公司將其中1張400萬元的承兌匯票背書至下家企業(yè)到銀行貼現(xiàn)時,發(fā)現(xiàn)承兌匯票系偽造。

　　專案組據此線索抽絲剝繭,深追細查,一個以廣州人陳某為一線,以河南周口人王某某為二線,黃某、薛某某、李某為三線,以梅某某為四線的特大票據詐騙網絡浮出水面。

　　據介紹,此案涉案地域廣,案情較復雜,共涉及遼寧、山東、河南、河北、安徽、廣西、廣東、吉林、天津等全國多個省區(qū)市,數十家企業(yè)及銀行,涉案人員眾多,涉案價值巨大,其中,漯河、周口地區(qū)為重災區(qū)。

　　“此案中,不排除銀行工作人員和不法分子相互勾結,充當內鬼,將實際在銀行辦理銀行承兌匯票業(yè)務的企業(yè)信息、相關的公章名戳樣章提供給不法分子,為克隆假票提供幫助。已抓獲的主要犯罪嫌疑人王某某就曾經是銀行工作人員,在王某某的聊天及通話記錄里就涉及到一些銀行工作人員,有的還標注是銀行行長。不法分子之間多是單線聯(lián)系,中間人眾多,且中間人往往獲得可觀的好處費。”撫順市公安局望花分局經偵大隊大隊長劉廣新說,我國現(xiàn)有法律對專業(yè)從事倒票并從中獲利的人員定罪標準并未有明文規(guī)定,打擊處理有一定難度。

　　物流運輸假票規(guī)避打擊

　　通過對張某某調查,專案組獲悉偽造銀行承兌匯票系由犯罪嫌疑人梅某某提供,張某某負責中間聯(lián)系,每噸鋼材提取120元中間費。

　　經過深入調查梅玉祥接觸關系,專案組發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑人趙某某與其接觸密切。趙某某虛構可以獲得彰武土地開發(fā)權的事實,同梅某某簽訂建筑工程協(xié)議,并利用偽造銀行承兌匯票向新鋼購進鋼材,然后低價變現(xiàn)。

　　3月22日,專案組獲悉梅某某和趙某某要在沈陽會面的情報后,果斷出擊,將犯罪嫌疑人梅某某、趙某某以及介紹買賣偽造銀行承兌匯票的犯罪嫌疑人徐某某抓獲。

　　3名犯罪嫌疑人到案后,專案組查明了偽造承兌匯票的來源,確定了上線犯罪嫌疑人黃某、薛某某、李某和介紹買賣偽造銀行承兌匯票的犯罪嫌疑人徐某某、金某某。

　　專案組兵分三路,奔赴沈陽、哈爾濱和宿州實施抓捕,相繼將薛某某、金某某、李某3名犯罪嫌疑人抓捕歸案。

　　根據3名犯罪嫌疑人的交代,人稱“王行長”的上線犯罪嫌疑人進入專案組偵查視線。經過研判分析,專案組在確定“王行長”的真實身份系王某某后,輾轉河南、山東兩省三市,經過15天艱苦奮戰(zhàn),終將王某某在山東臨沂抓獲。

　　經審訊發(fā)現(xiàn),王某某從廣州陳姓男子手里購買偽造銀行承兌匯票后,經他人介紹在全國范圍內發(fā)展下線,大肆販賣,形成較為固定的票據詐騙網絡。

　　“此案涉案人員多,且多是有前科人員,調查抓捕難,涉及的企業(yè)、可能涉案的開票出票企業(yè)眾多。”劉廣新表示,根據現(xiàn)有掌握證據顯示,承兌匯票的開票、出票涉及到廣西、安徽、河南等十余個省區(qū)市的多家企業(yè)及銀行等相關部門,這些企業(yè)和銀行是否存在工作人員不法行為還需要公安機關具體工作確認。

　　劉廣新還表示,目前已經確定并抓獲的犯罪嫌疑人多數名下注冊了空殼公司,他們了解市場情況,具備反偵查意識,審訊有難度;該案涉及的關聯(lián)人員眾多,且多數是朋友之間介紹,還存在一定的經濟利益,故取證存在很大的難度;假票流通多是通過快遞物流,不法行為隱蔽,資金交易多用他人賬號,給偵查取證帶來巨大困難,單憑一地公安機關辦案難以偵破。

　　嚴重沖擊國家金融秩序

　　上述犯罪嫌疑人落網后,專案組一方面與檢法機關溝通,明確辦案方向,另一方面組織預審、法制人員提前介入審訊工作,查清事實,固定證據。

　　警方查明,廣州犯罪嫌疑人陳某將偽造銀行承兌匯票以票面500萬元2萬至3萬元的價格賣給二線犯罪嫌疑人王某某,二線王某某、三線李某、薛某某、黃某分別加價10萬元,最后以20余萬元的價格賣給四線犯罪嫌疑人梅某某。今年1月上旬至2月上旬,梅某某在購得4張總面額1900萬元的偽造銀行承兌匯票后,從被害公司先后騙取3200噸總價值620萬元的鋼材,趙某某將進價2080元每噸的鋼材以1500元至1600元不等的低價變現(xiàn),共獲贓款447萬元,分給梅某某202萬元。

　　專案組深追細查,現(xiàn)已查獲偽造銀行承兌匯票7張,票面金額近3400余萬元。另外還查明犯罪嫌疑人之間交易了大量偽造記賬式國債、偽造銀行商業(yè)匯票,票面金額累計達4億多元,嚴重沖擊了國家金融秩序,危害企業(yè)利益。

　　“通過這起案件,折射出假票泛濫、涉及種類多的現(xiàn)狀。”劉廣新稱,這些票有的在不法分子手中,有的甚至已經流入到市場,而且這些假票均能通過銀行驗證,如果不到銀行貼現(xiàn)根本就發(fā)現(xiàn)不了是假的。那些假銀承、國債在質押過程中,如企業(yè)未能及時發(fā)現(xiàn)查獲,將對國家的金融秩序造成嚴重沖擊。

　　劉廣新建議,金融管理部門以及銀行,應當制定以及完善科學的票據驗證體系,從源頭上預防假金融票據有空可鉆,維護國家金融秩序。

　　目前,專案組已將此案報批公安部督辦案件,并擬發(fā)起集群戰(zhàn)役。專案組正全力以赴抓捕在逃人員。案件正在進一步查辦中。